Si llevas tiempo pensando “me encantaría una casa, pero…” (pero hipoteca, pero entrada, pero impuestos), hoy ha habido un movimiento importante: Castilla-La Mancha ha dado luz verde a un paquete de medidas para facilitar el acceso a la primera vivienda, especialmente a jóvenes.

La clave: menos impuestos, más deducciones y herramientas para que la compra no se te haga cuesta arriba. Vamos al grano con ejemplos reales y sin letra pequeña (bueno, con la justa).

Qué se ha aprobado/impulsado “esta mañana” y por qué importa

Según las informaciones publicadas hoy, las medidas se enmarcan en el Proyecto de Ley de Medidas Administrativas y Tributarias para 2026 y buscan facilitar el acceso a la primera vivienda (y aliviar parte del coste fiscal) para jóvenes.

Distintos medios han ido detallando el paquete estos días, con coincidencias claras en los puntos principales: rebajas de ITP y AJD, deducciones en IRPF vinculadas al ahorro para vivienda y mejoras en deducción por alquiler, además de fórmulas de financiación como préstamos a tipo 0.

 

1) Bajada del ITP: si compras vivienda usada, pagas menos impuesto

 

Si compras una vivienda de segunda mano, normalmente pagas ITP (Impuesto de Transmisiones Patrimoniales). La Junta ha explicado que el tipo se reduce del 5% al 3% para jóvenes dentro de los límites establecidos.

 

Ejemplo real (fácil):

Vivienda de 200.000 €

ITP al 5% = 200.000 × 0,05 = 10.000 €

ITP al 3% = 200.000 × 0,03 = 6.000 €

 

Ahorro: 4.000 € (solo aquí)

 

Ojo: los requisitos y límites importan (edad, primera vivienda habitual, valor máximo, etc.). La guía oficial lo resume.

 

2) AJD a la mitad: especialmente interesante si compras obra nueva (o firmas hipoteca)

 

Si compras vivienda de obra nueva, normalmente hay IVA y también AJD (Actos Jurídicos Documentados). Aquí la Junta indica una reducción del 0,50% al 0,25% dentro de los límites fijados.

 

Ejemplo orientativo:

Base de referencia: 200.000 €

AJD 0,50% = 1.000 €

AJD 0,25% = 500 €

 

Ahorro: 500 €

 

Importante: la base exacta de AJD puede variar según el caso y la escritura (notaría/registro). Quédate con la idea: pagarías menos que antes, y eso suma.

 

3) “Cuenta ahorro vivienda” y deducción en IRPF: premiar el hábito que más cuesta (ahorrar)

 

Este punto es muy “real life”: ahorrar para la entrada es lo que más frena a mucha gente. La Junta detalla una deducción del 15% en IRPF por aportaciones a cuentas ahorro vivienda.

 

Ejemplo sencillo:

Si aportas 2.000 € en el año a esa cuenta (cumpliendo requisitos),

15% = 2.000 × 0,15 = 300 € de deducción

No te paga la casa, pero te devuelve oxígeno si estás en modo “hucha a tope”.

 

4) Deducción por alquiler: sube el máximo (mientras llegas a la compra)

 

Para quienes aún están en “fase alquiler” mientras preparan la compra, el paquete incluye elevar la deducción por arrendamiento de 450 € a 500 € (según lo publicado).

Esto encaja con una realidad muy común: alquilar + ahorrar a la vez. No es fácil, pero cualquier mejora fiscal aquí se nota.

 

5) Préstamos a tipo 0: el empujón para completar la entrada

 

Varios medios han destacado los préstamos a tipo 0 como una de las medidas más llamativas, pensada para cubrir la parte que a menudo el banco no financia al 100% y que suele convertirse en el “muro” de la compra.

En lenguaje normal: si tu problema es “me da la hipoteca, pero no llego a la entrada + gastos”, esta idea intenta atacar justo ese punto.

 

6) Límites y a quién va dirigido (para no llevarte un chasco)

 

Aquí conviene ir con claridad: estas medidas suelen tener condiciones (edad, primera vivienda habitual, límites de valor, etc.). La Junta lo recoge en su página-resumen de medidas para 2026.

 

Además, algunos medios señalan cifras de impacto previstas (beneficiarios/volumen), pero lo más importante para el lector es:

•  ver si encajas y
•  qué te ahorras en tu caso.

 

Lo que dicen medios y sector: por qué este tipo de medidas genera debate

Medios regionales y generalistas han resaltado el objetivo de facilitar el acceso a primera vivienda y el componente fiscal.

Otros enfoques más económicos subrayan la parte de rebajas impositivas y deducciones como palanca.

Desde portales del sector vivienda se ha explicado el efecto práctico (ITP/AJD) para jóvenes y familias que buscan primera vivienda.

Y la lectura “de calle” (la que importa): esto puede significar miles de euros menos en impuestos/gastos dependiendo del tipo de compra (obra nueva vs usada) y del precio.

 

Cómo aterrizarlo en tu caso (mini-checklist)

 

Si estás pensando en comprar en 2026, hazte estas 5 preguntas:

•         ¿Es primera vivienda habitual?
•         ¿Cumples edad/requisitos para el tramo joven?
•         ¿Comprarás obra nueva (AJD) o segunda mano (ITP)?
•         ¿Vas a necesitar ayuda para la entrada? (mira la vía del préstamo 0)
•         ¿Te interesa abrir una cuenta ahorro vivienda ya, para deducir IRPF?

 

Y para verlo “oficial y sin interpretaciones”, aquí está la página de la Junta con el resumen de medidas: “Castilla-La Mancha impulsa el acceso a la vivienda”.

 

Un último apunte Eprycon

Si tu idea es una vivienda de obra nueva, la combinación “menos AJD + planificación de ahorro + hipoteca bien planteada” puede marcar una diferencia grande en el coste de arranque. Y además, en obra nueva tienes otra ventaja: estrenas, mejoras eficiencia y reduces mantenimiento desde el minuto uno.